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뉴저지 신용사기 관련자 유죄 시인…전지원씨, 허위신분 면허취득 혐의 등

지난해 뉴저지주에서 발생한 대규모 한인 사기사건 관련 용의자가 유죄를 시인했다. 연방검찰 뉴왁지검에 따르면 허위 소셜번호로 운전면허를 취득한 혐의로 체포된 전지원(여·45)씨가 7일 법원에서 유죄를 시인했다. 수사당국에 따르면 대규모 사기단의 리더로 알려진 박모씨 등과 공모해 중국인 노동자 전용 소셜번호를 구입한 전씨는 허위 신분으로 일리노이·펜실베이나주 등에서 면허를 취득했다. 또 은행 계좌를 개설한 뒤 20만 달러가 넘는 사기 행각을 벌었다고 당국은 설명했다. 당국은 불법 면허 취득, 신용·신분 사기 혐의를 인정한 전씨가 최고 7년형과 25만 달러 벌금 지불 명령을 받을 수 있다고 밝혔다. 정승훈 기자 star@koreadaily.com

2011-04-08

모기지·신용카드 불만 가장 많다…IL 검찰 소비자 민원 접수 결과

일리노이 주민들은 모기지와 신용카드 사용에 관한 불만이 가장 많은 것으로 나타났다. 3일 시카고 트리뷴이 일리노이검찰 자료를 인용해 보도한 바에 따르면 지난 한해 주민들이 피해를 입었다고 연락한 건수는 모두 17만건. 이 중 2만7천630건의 민원이 접수됐다. 민원을 분야별로 나눴을 때 모기지 융자와 신용카드, 콜렉션 관련이 7천35건으로 가장 많았다. 2위인 개인정보노출 3천681건보다 두배 가까이 많았다. 3위는 집 수리(2천175건), 4위 유무선통신(1천917건), 5위 자동차(1천345건), 6위 경품(1천137건), 7위 우편 주문(1천43건), 8위 비즈니스 사기(982건), 10위 여행(629건) 등이었다. 리사 매디간 주검찰총장은 “경제위기가 일리노이 소비자들에게 계속 영향을 끼치고 있다. 주검찰은 집을 지키길 바라고 신용카드 빚이 많아 어려움을 겪기도 하며 불법적인 콜렉션 업체의 횡포로부터 소비자를 보호하기 위해 노력하고 있다”며 “신용불량의 위험에 처했을 경우에는 합법적으로 활동하고 있는 신용 카운셀러에게 도움을 받을 수 있다”고 밝혔다. 한편 주정부에서는 사기 피해를 입었을 경우 전화와 인터넷 등으로 민원을 접수하고 있다. 시카고 소비자 피해 신고(800-386-5438), 개인정보노출(866-999-5630), 조택소유주 핫라인 (866-544-7151), 주검찰청(www.illinoisattorneygeneral.gov/consumers)으로 연락하면 된다. 박춘호 기자 polipch@koreadaily.com

2011-03-03

[긴급진단-흔들리는 신용사회-3] "합법적 방법 얼마든지 있다"

“이번 대규모 체포는 1탄에 불과하다. 제 2탄, 3탄이 기다리고 있다.” 뉴저지 신용사기단 일당 40여 명이 체포돼 파문이 일파만파로 확대되는 가운데 형사 전문 변호사들은 수사당국의 의지를 이렇게 전했다. 사기단 일당이 잡힌 지 며칠 지나지 않았지만 연방수사당국은 수사의 고삐를 늦추지 않고 있는 것. 연방검찰에 따르면 20일에는 이번 사건과 관련된 이모·주모씨 등 2명이 공문서 위조 등의 혐의로 연방법원에 출두했다. 이들은 모두 지난주 체포된 피의자 명단에는 없었던 인물들. 피의자들 가운데는 불법체류자와 영주권을 신청중인 이들이 섞여 있는 것으로 알려졌다. 전문가들은 당장 신분증이나 신용이 문제가 된다고 해서 범법행위에 가담, 전과자로 낙인 찍히면 영주권은 커녕 추방당할 가능성이 높다고 경고했다. ◇신용회복 합법적 방법 없나=타인의 소셜번호를 도용하는 것은 명백한 범죄행위다. 더구나 타인의 신분을 이용해 크레딧카드를 만들고, 서류를 위조해 크레딧점수를 올리는 것은 말할 것도 없다. 전문가들은 합법적인 방법으로 얼마든지 신용을 회복하고 경제적 활동을 할 수 있다고 조언한다. 뉴욕·뉴저지검찰에 따르면 부채재조정 업무는 본인 혹은 변호사, 정부 인가를 받은 비영리단체 등만이 할 수 있다. 특히 채무재조정을 이유로 선금을 요구하거나 지급해서는 안 된다. 통상 채무재조정은 본인 혹은 변호사 등 대리인이 해당 은행 등에 재조정을 의뢰하는 것으로 시작된다. 한인들이 많이 의뢰하는 크레딧 채무의 경우, 대리인은 남은 잔금을 나눠서 낼 수 있게 하든지 남은 금액의 50~80%을 한꺼번에 내는 조건으로 협상을 벌인다. 모기지 체납의 경우에도 그동안 내지 못했던 금액을 분할 상환한다든지, 압류소송을 당한 경우 한꺼번에 돈을 내는 조건으로 소송을 취하한다든지 하는 조건을 은행에 제시한다. 처리 기간은 상황에 따라 다르지만 최소 2개월~1년 이상 걸린다는 게 전문가들의 설명이다. ◇이민개혁 기다리자=당장 생활에 필요한 운전면허증이나 크레딧카드를 마련하기 위해 무작정 서두르는 불체자들에게 전문가들은 조금만 더 기다릴 것을 당부한다. 이민 전문 조진동 변호사는 “조만간 이민개혁이 이뤄질 텐데 만약 범죄 기록이 있다면 영주권의 기회를 박탈당하는 것은 물론 추방될 위험이 크다”고 경고했다. 이처럼 어려움을 겪고 있는 불체자들을 위해서라도 커네티컷주와 같은 불체자 운전면허증 제도나 더 나아가 이민개혁이 반드시 시행돼야 한다는 목소리가 큰 것도 사실이다. 강이종행 기자 kyjh69@koreadaily.com

2010-09-22

[긴급진단-흔들리는 신용사회 2] 한인사회 신용불량자 넘친다

‘소셜번호 필요하신 분’ ‘타주 운전면허 발급도 도와드립니다’ ‘다 쓴 카드나 리밋 남은 카드 추가로 현금 마련해 드립니다’ 불과 몇 주 전까지 각종 언론사 생활안내 광고를 통해 쉽게 볼 수 있던 문구다. 재정난에 빠진 한인들에게는 솔깃할 수밖에 없는 내용들이다. 뉴저지 신용사기단 일당 40여 명이 체포돼 파문이 일파만파 번지자 하루에 10여 개까지 찾아볼 수 있던 관련 업체들의 광고가 일제히 종적을 감췄다. 이런 가운데 이같은 사기성 컨설팅 업체들이 중국계와 히스패닉계 사이에서도 퍼져 있지만 왜 하필 한인 업체만 집단 구속을 당했는지 궁금증을 자아내고 있다. 사건 책임자인 폴 피시먼 연방검사가 “수 십 년 검사 생활 중 이처럼 거대한 사기집단은 처음 봤다”고 혀를 내둘렀을 정도로 조직적인 사기집단이 어떻게 한인사회에서 나왔느냐는 것이다. 한인사회에 그만큼 신용불량자가 많다고 보면 된다는 게 전문가들의 풀이다. 연방검찰의 구속영장과 형사 전문 변호사들에 따르면 이들 업체를 찾은 고객들은 크게 ▶의도적 사기범 ▶합법신분자 중 운전면허 정지자 ▶신분증명이 필요한 불법체류자 등으로 나눌 수 있다. ◇처음부터 범행 의도=체포자 40여 명 중 이 회사의 의뢰인으로 수갑을 찬 한인은 20여 명. 가짜 크레딧카드를 만드는 등 의도적으로 접근한 의뢰인은 15명이나 된다. 이들은 대부분 영주권·시민권자로 운전면허 정지 등을 이유로 이들을 찾았다. 뉴저지 테너플라이에서 일가족을 살해, 수감 중인 최강혁이 전형적인 경우다. 수사 자료에 따르면 최강혁은 중국인 이름의 소셜시큐리티번호를 3개나 가지고 있었다. 이를 이용해 무려 수 십 개에 달하는 크레딧카드를 만들고, 10만 달러 이상을 빼돌렸다. 그는 체포 당시 27개의 크레딧카드를 가지고 있었는데, 이 가운데 일부는 훔친 것으로 드러났다. 의뢰인으로 시작해 이들의 사기 행각을 도왔던 피의자도 있다. 서모씨는 불법 소셜번호를 발급받아 카드 사기 행각을 벌였을 뿐 아니라, 자신이 운영하는 룸살롱을 통해 박상현 일당의 카드깡 등을 도왔다. ◇신분이 필요했을 뿐인데…=이번에 체포된 피의자들의 체류 신분은 공개되지 않았다. 하지만 이번 사건을 맡은 변호사들에 따르면 불체자들이 5~6명 정도. 이들은 사기단으로부터 중국인 소셜번호를 구한 뒤 운전면허증을 발급받았다. 하지만 다른 피의자와는 다르게 가짜 소셜번호로 운전면허증만 만들었다. 특히 박모씨는 불체자로 추방명령을 받은 상태였지만 아들이 몰래 자신의 사진 등을 이용해 크레딧카드를 만들었던 경우. 일을 저지른 박씨의 아들 권모씨는 도주했다. 이들 불체자들은 재판 과정을 거친 뒤 추방 절차를 밟을 것으로 보인다. ◇LA에서 왔습니다=박상현 일당의 사기 행각은 이전부터 캘리포니아 등에서는 만연돼 왔다는 게 업계와 변호사들의 일관된 진술이다. 실제 이번에 체포된 박씨 일당이 차렸던 ‘탑 컨설팅’의 경우, 등록 주소가 아예 캘리포니아로 돼 있었다. 광고를 내기 위해 모 언론사를 찾았던 이들은 노골적으로 “LA에서 며칠 전에 왔다. 우린 사기꾼이 아니다”라고 강변했던 것으로 전해졌다. 김성민 변호사는 “이미 4~5년 전에는 LA 등 한인밀집지역에서 비슷한 업체들이 활개쳤었다”며 “사법당국에 쫓기는 사기꾼들이 동부로 넘어왔다고 보면 될 것”이라고 말했다. 강이종행 기자 kyjh69@koreadaily.com

2010-09-21

[긴급진단-흔들리는 신용사회] "소셜번호 ‘586…’ 찾아라"

지난 16일 뉴저지주에서 적발된 대규모 한인 신용사기 사건의 파장이 일파만파로 커지고 있다. 당국이 수사 확대 계획을 밝힌 가운데 한인들은 오랫동안 곪았던 부위가 터졌다는 반응이다. 이 사건이 한인사회에 미칠 파장과 신용사기에 취약한 한인사회의 문제점을 3회에 걸쳐 진단한다. 신용사기단 일당 40여 명의 체포 소식이 알려진 후 한인은행권에도 비상이 걸렸다. 이들이 범행에 한인은행들을 이용했을 가능성을 배제할 수 없기 때문이다. 가짜 소셜시큐리티번호나 위조된 신분증으로 은행 계좌만 개설했다고 해도 결국 이를 이용해 신용카드나 융자를 신청함으로써 더 큰 범행으로 이어질 수 있다는 우려다. 한인은행들은 지난 17일부터 ‘586’으로 시작하는 문제의 소셜번호로 개설된 계좌를 파악하는 데 총력을 기울이고 있다. 이 가운데 노아은행에서는 소셜번호 ‘586…’으로 개설된 계좌 6개가 발견됐다. 지난해부터 중국인 이름으로 계좌를 개설하는 한인이 종종 눈에 띄어 경계를 해 오던 중 이번 사건이 발생했다는 것. 올해 초에는 팰리세이즈파크지점에서 계좌를 연 고객이 포트리지점에서 사진은 같은데 이름이 다른 신분증으로 새 계좌를 개설하려다 적발되기도 했다. 신응수 노아은행장은 “문제의 계좌주에게 신용카드가 발급되거나 대출이 나간 것은 없지만 이번 사건과 관련이 있다면 사기에 사용된 수표나 현금이 입·출금됐을 가능성을 배제할 수 없다”면서 “중국동포 고객일 수도 있기 때문에 일단 개별 면담을 실시하고, 의심스러운 점이 발견되면 계좌를 폐쇄할 계획”이라고 밝혔다. 우리아메리카은행은 직원들에게 사건 내용을 설명하고 주의를 당부하는 공문을 보냈으며, 다른 은행들도 조사 후 의심 계좌가 발견되면 조치를 취할 계획이다. 아울러 앞으로 신분도용을 방지하기 위해 계좌를 수시로 점검하고 신분증 확인을 강화할 방침이다. 그러나 소셜번호와 신분증이 동시에 위조됐을 경우 이를 구분하기 쉽지 않은 점을 문제로 꼽았다. 신한은행 아메리카 전성호 영업부장은 “온라인 금융권 시스템을 이용하면 소셜번호와 신분증이 일치하는지 확인하고 과거 금융 거래에 문제가 있었는지도 알 수 있다”면서 “그러나 위조된 소셜번호와 신분증이 동일인의 것이면 가짜를 구분하기 쉽지 않다”고 지적했다. 이중구·김동희 기자 dhkim@koreadaily.com

2010-09-19

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